Sahte kripto borsası para çekmek için vergi, sigorta veya MASAK blokajı kaldırma ücreti istiyorsa ödeme yapmayın. Panelde gördüğünüz USDT veya BTC bakiyesi gerçek bir blokzincir hesabını temsil etmeyebilir; her yeni ödeme ilk zararı büyütebilir.

Sahte borsa sistemleri nasıl çalışır?

Sanal bakiye ve kurgusal alım-satım

Mağdurun platforma aktardığı gerçek para veya kripto, faillerin kontrolündeki cüzdanlara ya da paravan IBAN hesaplarına geçer. Kullanıcının panelinde görünen USDT/BTC bakiyesi ise veritabanında elle oluşturulmuş bir sayı olabilir. Kâr grafiği ve işlem geçmişi gerçek piyasaya verilen emirleri kanıtlamaz.

Katmanlı para çekme engelleri

  • Vergi ve stopaj tuzağı: “Kârın yüzde 20’sini dışarıdan yatırmalısınız; bakiyeden düşülemez” denir.
  • MASAK, AML veya bloke yalanı: Hesabın şüpheli işlem incelemesine alındığı öne sürülerek açılış ücreti istenir.
  • Sigorta, VIP üyelik veya ağ ücreti: Çekimin tamamlanması için risk sigortası, üyelik yükseltme veya gerçek maliyetle ilgisiz bir gas fee talep edilir.
  • İletişimin kesilmesi: Mağdur ödemeyi reddedince hesap askıya alınır, canlı destek kapanır ve WhatsApp ya da Telegram temsilcileri iletişimi keser.

Hukuki açıdan nasıl değerlendirilir?

Sahte arayüz ve kurgusal yatırım paneli üzerinden para alınması, olayın özelliklerine göre TCK m. 158/1-f kapsamında bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması suretiyle nitelikli dolandırıcılık yönünden incelenebilir.

Vergi veya ücret adı altında yapılan sonraki baskının hukuki niteliği kullanılan yöntem ve tehdide göre belirlenir. Paravan banka hesapları ile kripto cüzdanlarının organizasyondaki rolü, koşulları varsa TCK m. 282 dâhil farklı suç tipleri yönünden araştırılabilir. Her hesap sahibinin sorumluluğu bilgisi, kastı ve fiilî katkısına göre değerlendirilir.

Para çekemediğiniz aşamada yapmamanız gerekenler

Ek ödeme yapmayın

Vergi, sigorta, komisyon ve blokaj kaldırma bedeli adı altında gönderilen para da dolandırıcının hesabına gider. Bir ödeme sonrasında çoğunlukla yeni bir eksiklik veya borç çıkarılır.

Logo ve lisans metnine güvenmeyin

Platformlar güven kazanmak için resmî kurum logolarını, sahte lisans numaralarını ve “SEC approved” ya da “FINTRAC licensed” gibi ifadeleri kullanabilir. Yetkiyi kurumun kendi sicilinden ve alan adından bağımsız biçimde doğrulayın.

Sahte kurtarıcıya para veya cüzdan erişimi vermeyin

Kendisini hacker, on-chain uzmanı veya kayıp para kurtarma şirketi olarak tanıtan kişiler mağduru ikinci kez hedefleyebilir. Seed phrase ve özel anahtar hiçbir hukuki veya teknik takip için paylaşılmaz.

Delil, on-chain takip ve hukuki adımlar

  1. Tüm dijital kayıtları alın: Sahte borsanın URL ve domain bilgileri, hesap ekranları, yatırma-çekme geçmişi, canlı destek konuşmaları ve yönlendiren WhatsApp veya Telegram hesabını saklayın.
  2. Ödemeleri belgeleyin: Banka dekontlarında alıcı ve IBAN bilgilerini; kripto transferlerinde ağ, cüzdan adresi ve TXID kodlarını listeleyin.
  3. On-chain izi inceleyin: Fonun ara cüzdanlardan hangi merkezi borsaya veya hizmete ulaştığını araştırın. Bu sürecin sınırları blockchain iz sürme sayfasında açıklanır.
  4. Savcılık başvurusunu değerlendirin: Cumhuriyet Başsavcılığına sunulan olay kronolojisinde hesap ve platform bilgilerinin araştırılması, koşulları varsa CMK m. 128 kapsamında koruma tedbiri istenebilir.
  5. Kart ödemesinde ters ibrazı inceleyin: Kredi veya banka kartıyla yapılan ödemelerde kart kuruluşunun süre ve belge kurallarına göre bankaya chargeback başvurusu yapılması mümkün olabilir.

Bu yazı genel bilgilendirme niteliğindedir. On-chain iz tespiti, fonların mutlaka dondurulacağı veya iade edileceği anlamına gelmez.