Forex veya kripto platformundaki bakiyenizi çekmek için “MASAK blokajı kaldırma”, “yurt dışı stopajı” ya da “kaldıraç kapatma” ücreti isteniyorsa yeni ödeme yapmayın. Panelde görünen kâr gerçek piyasada yapılmış işlem anlamına gelmeyebilir; önce platform kayıtları ile gerçek banka ve kripto para akışını birbirinden ayırın.

Lisanssız Forex ve sahte kripto platformları nasıl çalışır?

Manipülatif yazılım ve MetaTrader istismarı

Dolandırıcılar lisanssız veya değiştirilmiş MetaTrader (MT4/MT5) altyapısını kendi sunucularına bağlayabilir. Kullanıcının gördüğü grafikler, kâr-zarar oranları ve kaldıraçlı pozisyonlar platform yöneticisince manipüle edilirken yatırılan para gerçek finansal piyasaya hiç ulaşmamış olabilir.

Paravan şirket ve IBAN yönlendirmesi

Para, yatırım kuruluşuyla ilgisi bulunmayan tekstil, gıda, medya ya da bilişim şirketlerinin veya şahısların IBAN’larına gönderilir. Transfer açıklamasına yatırım dışı ifadeler yazılması istenebilir. Hesap unvanı ile yatırım hizmeti arasındaki uyumsuzluk önemli bir risk işaretidir.

Bonus, risk sigortası ve stop-out kurgusu

Yatırımcıya yüksek “hoş geldin bonusu” tanımlanır. Pozisyonun terse gittiği söylenerek ek teminat istenir; yeni ödeme yapılmazsa kurgusal işlemlerle hesap sıfırlanmış gibi gösterilebilir.

Para çekme engelleri

Çekim isteyen mağdura parasının hazır olduğu, ancak önce stopaj, sigorta, MASAK blokajı kaldırma veya kaldıraç kapatma bedeli ödemesi gerektiği söylenir. Ödeme yapılsa bile yeni gerekçelerle para talebi devam eder.

Hukuki değerlendirme

Türkiye’de yetkisiz kaldıraçlı işlem faaliyeti, somut olayın özelliklerine göre 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu kapsamında incelenebilir. Kurgusal grafikler ve hileli yazılımla para alınması TCK m. 158/1-f kapsamındaki nitelikli dolandırıcılık; paravan şirket ve hesaplar üzerinden suç gelirinin aktarılması ise koşulları varsa TCK m. 282 yönünden değerlendirilebilir.

Bir banka hesabının para akışında kullanılması tek başına her hesap sahibinin aynı hukuki sorumluluğu taşıdığı anlamına gelmez. Hesap sahibinin bilgisi, kastı, aldığı komisyon ve organizasyondaki fiilî rolü ayrı ayrı araştırılır.

Lisans ve yetki kontrolü

  • SPK kaydını sorgulayın: Türkiye’de yatırım ve kaldıraçlı işlem hizmeti sunma yetkisi bulunduğu iddiasını SPK’nın güncel resmî listelerinden doğrulayın.
  • Yurt dışı lisans belgesini bağımsız kontrol edin: Yalnızca platformun sitesindeki logo veya PDF belgeye güvenmeyin; düzenleyici kurumun kendi siciline bakın.
  • Ödeme hesabını doğrulayın: Şahıs veya faaliyet alanı ilgisiz şirket IBAN’ına para göndermeyin. Alıcı unvanının sözleşmedeki yetkili kurumla ilişkisini kontrol edin.
  • Garantili getiri vaadine şüpheyle yaklaşın: Kaldıraçlı işlemler yüksek risk taşır; kesin ve sürekli kazanç vaadi piyasanın doğasıyla bağdaşmaz.

Paranın iadesi ve adli başvuru adımları

  1. Banka dekontlarını dosyalayın: Tüm alıcı IBAN’ları, şirket ve kişi adları, açıklama alanları, tutar ve tarihleri kronolojik biçimde sıralayın.
  2. İletişim ve panel kayıtlarını koruyun: WhatsApp veya Telegram konuşmaları, telefon numaraları, arama kayıtları, analist profilleri, işlem geçmişi ve çekim talebi cevaplarını kaydedin.
  3. Banka ve kart başvurusunu değerlendirin: Kartla ödemede ters ibraz; havale veya EFT’de ise hileli işlem bildirimi bakımından bankanın süre ve belge taleplerini gecikmeden öğrenin.
  4. Savcılık başvurusunu hazırlayın: Para topladığı tespit edilen hesaplar, müşteri temsilcileri ve platform bağlantıları hakkında adli araştırma; şartları varsa CMK m. 128 kapsamında tedbir talep edilebilir.
  5. Özel hukuk yollarını ayırın: Tespit edilen şirket ve hesap sahipleri bakımından haksız fiil, sebepsiz zenginleşme, ihtiyati haciz ve icra seçenekleri somut ilişkiye göre incelenir.

Genel yatırım yöntemleri için yatırım dolandırıcılığı, sahte paneldeki kripto bakiyesi için sahte kripto borsasından para çekemiyorum yazılarını da inceleyebilirsiniz.

Bu yazı genel bilgilendirme niteliğindedir; mevzuat, yetki kayıtları ve başvuru süreleri somut olay tarihinde ayrıca doğrulanmalıdır.